Datenschutzerklärung

1. Verantwortlicher

JD Finance
Am heilbosch 6
52080, Aachen
Tel.: 01783261091
E-Mail: n.dakaj@pro-fina.de

2. Erhebung und Verarbeitung personenbezogener Daten

Als Finanzberater verarbeiten wir folgende personenbezogene Daten:

Name, Anschrift, Kontaktdaten
Geburtsdatum und -ort
Familienstand
Einkommens- und Vermögensverhältnisse
Bankverbindungen
Versicherungsdaten
Anlagepräferenzen und Risikoneigung

3. Zweck der Datenverarbeitung

Die Verarbeitung erfolgt zum Zweck der:

Finanzberatung und Vermittlung von Finanzprodukten
Erfüllung vertraglicher Pflichten
Gesetzliche Dokumentationspflichten
Risikobewertung und Anlageempfehlungen

4. Rechtsgrundlagen

Die Verarbeitung erfolgt auf Grundlage von:

Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO (Vertragserfüllung)
Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO (Rechtliche Verpflichtung)
Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO (Einwilligung)

5. Aufbewahrungsfristen

Wir speichern Ihre Daten:

Beratungsprotokolle: 10 Jahre
Vertragsdaten: 10 Jahre nach Vertragsende
Steuerrelevante Unterlagen: 10 Jahre

6. Ihre Rechte

Sie haben folgende Rechte:

Auskunftsrecht (Art. 15 DSGVO)
Recht auf Berichtigung (Art. 16 DSGVO)
Recht auf Löschung (Art. 17 DSGVO)
Recht auf Einschränkung der Verarbeitung (Art. 18 DSGVO)
Recht auf Datenübertragbarkeit (Art. 20 DSGVO)
Widerspruchsrecht (Art. 21 DSGVO)

7. Datensicherheit

Wir setzen technische und organisatorische Sicherheitsmaßnahmen ein, um Ihre Daten gegen Manipulation, Verlust und unberechtigten Zugriff zu schützen.

8. Aktualisierung

Diese Datenschutzerklärung wurde zuletzt am 13.01.2025 aktualisiert.

3. Datenerhebung auf unserer Website

3.1 Cookies

Unsere Website verwendet Cookies. Dabei handelt es sich um kleine Textdateien, die auf Ihrem Endgerät gespeichert werden. Wir nutzen sowohl technisch notwendige Cookies als auch Analyse-Cookies. Sie können in Ihren Browsereinstellungen festlegen, ob Sie alle Cookies akzeptieren, nur technisch notwendige Cookies zulassen oder alle Cookies ablehnen möchten.

3.2 Server-Logfiles

Bei jedem Zugriff auf unsere Website werden automatisch Informationen in Server-Logfiles erfasst. Diese beinhalten:

Browsertyp und -version
Verwendetes Betriebssystem
Referrer URL (die zuvor besuchte Seite)
IP-Adresse des zugreifenden Rechners
Uhrzeit der Serveranfrage

3.3 Kontaktformular

Wenn Sie unser Kontaktformular nutzen, werden folgende Daten verarbeitet:

Name und Anschrift
E-Mail-Adresse
Telefonnummer
Zeitpunkt der Übermittlung
Betreff und Inhalt Ihrer Anfrage

Die Daten werden ausschließlich zum Zweck der Kommunikation mit Ihnen verwendet und nach abschließender Bearbeitung Ihrer Anfrage gelöscht, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

3.4 Newsletter und Marketing

Für unseren Newsletter verwenden wir das Double-Opt-In-Verfahren. Dies bedeutet:

Nach Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine E-Mail mit einem Bestätigungslink
Ihre Anmeldung wird erst wirksam, wenn Sie diesen Link anklicken
Wir protokollieren Anmeldung, Bestätigung und IP-Adresse

Sie können Ihre Einwilligung jederzeit widerrufen durch:

Klick auf den Abmeldelink im Newsletter
E-Mail an unsere Kontaktadresse
Nachricht über unser Kontaktformular

3.5 Analyse-Tools und Tracking

Google Analytics

Wir nutzen Google Analytics zur Analyse des Nutzerverhaltens. Dabei werden:

IP-Adressen anonymisiert
Keine personenbezogenen Daten an Google übermittelt
Cookies mit einer Laufzeit von maximal 14 Monaten gesetzt

Sie können die Erfassung durch Google Analytics verhindern, indem Sie das unter diesem Link verfügbare Browser-Plugin installieren.

3.6 Social Media

Auf unserer Website sind Social-Media-Plugins integriert. Diese sind zunächst deaktiviert und übertragen keine Daten. Durch Klicken auf die entsprechenden Buttons können Sie die Plugins aktivieren. Damit wird eine direkte Verbindung zu den Servern der sozialen Netzwerke hergestellt.

Wir haben Präsenzen in folgenden sozialen Netzwerken:

LinkedIn
XING
Facebook
Instagram

4. Detaillierte Verarbeitungszwecke

4.1 Anlageberatung

Im Rahmen der Anlageberatung verarbeiten wir Ihre Daten für:

Erstellung Ihres Anlegerprofils
Durchführung der Geeignetheitsprüfung
Dokumentation der Beratung gemäß WpHG
Überwachung von Anlagestrategien
Regelmäßige Portfolioüberprüfung

4.2 Versicherungsvermittlung

Bei der Versicherungsvermittlung verarbeiten wir Ihre Daten für:

Risikoanalyse und Bedarfsermittlung
Einholung von Vergleichsangeboten
Antragstellung und Vertragsvermittlung
Betreuung im Schadenfall
Unterstützung bei der Vertragsanpassung

5. Technische Sicherheitsmaßnahmen

Zum Schutz Ihrer Daten setzen wir folgende Maßnahmen ein:

SSL/TLS-Verschlüsselung der Website
Firewall-Systeme
Regelmäßige Sicherheitsupdates
Zwei-Faktor-Authentifizierung
Verschlüsselte Datenspeicherung
Regelmäßige Backups

6. Internationale Datenübermittlung

Eine Datenübermittlung in Drittländer findet nur statt, wenn:

Ein Angemessenheitsbeschluss der EU-Kommission vorliegt
Geeignete Garantien bestehen (z.B. EU-Standardvertragsklauseln)
Sie ausdrücklich eingewilligt haben

4. Besondere Kategorien personenbezogener Daten

Als Finanzberater können wir unter Umständen auch besonders sensible Daten verarbeiten, wie beispielsweise:

Gesundheitsdaten (bei Abschluss von Versicherungen)
Informationen über Ihre finanzielle Situation
Daten über Ihre familiäre Situation

Diese Daten werden mit besonderer Sorgfalt behandelt und nur verarbeitet, wenn Sie uns hierzu ausdrücklich Ihre Einwilligung erteilt haben oder wenn dies zur Erfüllung des Vertrags notwendig ist.

5. Weitergabe von Daten

Eine Übermittlung Ihrer persönlichen Daten an Dritte erfolgt nur, wenn:

Sie Ihre ausdrückliche Einwilligung dazu erteilt haben
Dies für die Vertragsabwicklung notwendig ist (z.B. an Produktpartner wie Versicherungen oder Banken)
Eine gesetzliche Verpflichtung zur Weitergabe besteht

Wir arbeiten mit folgenden Kategorien von Empfängern zusammen:

Versicherungsgesellschaften
Banken und Finanzinstitute
IT-Dienstleister
Wirtschaftsprüfer und Steuerberater

8. Kommunikation und Newsletter

Wenn Sie uns per E-Mail oder über unser Kontaktformular kontaktieren, werden die von Ihnen übermittelten Daten zum Zwecke der Bearbeitung Ihrer Anfrage gespeichert. Für den Newsletter-Versand nutzen wir das Double-Opt-In-Verfahren.

9. Datenschutzbeauftragter

Unser Datenschutzbeauftragter steht Ihnen für Fragen zum Datenschutz zur Verfügung:
Joel Dakaj
Am heilbosch 6
52080 Aachen
Tel.: 01783261091
E-Mail: j.dakaj@pro-fina.de

10. Beschwerderecht

Sie haben das Recht, sich bei der zuständigen Aufsichtsbehörde zu beschweren, wenn Sie der Ansicht sind, dass die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten nicht rechtmäßig erfolgt. Die Anschrift der für uns zuständigen Aufsichtsbehörde lautet:

Landesbeauftragte für Datenschutz und Informationsfreiheit Nordrhein-Westfalen
Kavalleriestraße 2-4
40213 Düsseldorf

Tel.: 0211 38424-0
Fax: 0211 38424-10
E-Mail: poststelle@ldi.nrw.de